COOPAR LTDA cuenta con un sistema de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Nuestro compromiso

Somos una cooperativa agroindustrial de Norte de Santander, vigilada por la Superintendencia de la Economía Solidaria, con casi tres décadas acompañando a familias palmicultoras de El Zulia y su región.

 ¿Qué es el SARLAFT?

Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT), es el conjunto de políticas, procedimientos, controles y herramientas que evitan que la cooperativa sea utilizada para dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos, canalizar dinero hacia actividades terroristas o financiar la proliferación de armas de destrucción masiva, de acuerdo con el Título V de la Circular Básica Jurídica de la Supersolidaria.

Un evento de este tipo no solo tendría consecuencias legales: también afectaría nuestra reputación, nuestra operación y a quienes están vinculados con nosotros. Por eso gestionamos también los riesgos asociados: legal, reputacional, operativo y de contagio.

 Cómo gestionamos el riesgo

1. Identificamos. Analizamos nuestros factores de riesgo: asociados, clientes y proveedores; productos y servicios; canales de atención; y las zonas donde operamos.
2. Medimos. Estimamos la probabilidad de que el riesgo ocurra y el impacto que tendría, para conocer nuestro perfil de riesgo inherente.
3. Controlamos. Aplicamos controles que reducen ese riesgo y verificamos su efectividad, hasta llegar a nuestro perfil de riesgo residual.
4. Monitoreamos. Hacemos seguimiento a la evolución del riesgo.

Los pilares de nuestro sistema

Nuestro SARLAFT se sostiene sobre políticas aprobadas por el Consejo de Administración y procedimientos documentados en un manual. Cuenta con una estructura organizacional con roles claros, órganos de control independientes como la Revisoría Fiscal e infraestructura tecnológica para registrar y consolidar la información.

Lo completan los reportes a las autoridades competentes y un programa de capacitación anual para todo nuestro equipo.

Si te vinculas con nosotros

Esta sección está dirigida a quienes quieren ser asociados, proveedores de fruta, clientes, contratistas o trabajadores de COOPAR LTDA.

• Información completa y verificable. Antes de iniciar cualquier relación diligenciarás nuestro formulario de vinculación y aportarás los soportes que permitan identificarte, conocer tu actividad económica y el origen de tus recursos. No establecemos relaciones con personas que no estén plenamente identificadas.
• Beneficiarios finales. Si eres persona jurídica, necesitaremos conocer a las personas naturales que son dueñas o ejercen control sobre tu organización.
• Consulta de listas vinculantes. Verificamos a todas nuestras contrapartes en las listas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y demás listas vinculantes para Colombia, antes de la vinculación y periódicamente mientras la relación exista.
• Actualización anual. La normativa nos exige mantener tu información al día por lo menos una vez al año. Puedes hacerlo en nuestras oficinas o por los canales que ponemos a tu disposición.
• Personas Expuestas Políticamente (PEP). Si ocupas o ocupaste un cargo público relevante o manejas recursos públicos, aplicaremos un conocimiento más detallado y tu vinculación deberá ser aprobada por la alta dirección. Este tratamiento se mantiene durante el cargo y hasta dos años después de dejarlo.

Preguntas frecuentes

¿Por qué me piden tanta información para vincularme? Porque la ley nos obliga a conocer a cada persona con la que tenemos relación. Este conocimiento protege a la cooperativa y también a ti, pues evita que tu nombre o tus recursos terminen asociados a operaciones ilícitas de terceros.

¿Qué pasa si no actualizo mis datos? La información desactualizada o que no puede confirmarse se considera una señal de alerta, y podría limitar algunas operaciones hasta completar la actualización.

¿Qué pasa si una persona aparece en una lista restrictiva? Si figura en listas vinculantes para Colombia, la cooperativa debe abstenerse de vincularla e informar de inmediato a las autoridades competentes.

¿Quién vigila que la cooperativa cumpla? El Consejo de Administración, el Oficial de Cumplimiento y la Revisoría Fiscal, bajo la supervisión de la Superintendencia de la Economía Solidaria.